ВВЕДЕНИЕ 3

ГЛАВА 1. ОРГАНИЗАЦИОННО - ЭКОНОМИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ

ОПЕРАЦИЙ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

6

1.1. История рынка ценных бумаг 6

1.2. Классификационные признаки ценных бумаг 14

1.3. Структура рынка ценных бумаг 17

1.4. Регулирование банковской деятельности на рынке ценных бумаг 20

ГЛАВА 2. АНАЛИЗ ОПЕРАЦИЙ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА ОАО "ТРАНСКРЕДИТБАНК"

29

2.1. Виды деятельности коммерческого банка ОАО "ТрансКедитБанк"

с ценными бумагами

29

2.2. Торговые операции банка с ценными бумагами 40

2.3. Эмиссионная и инвестиционная деятельность банка 47

2.4. Анализ динамики операций с ценными бумагами 61

ГЛАВА 3. НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ ОПЕРАЦИЙ

КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

65

3.1. Тенденции развития современного фондового рынка 65

3.2. Совершенствование регулирования деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг

78

ЗАКЛЮЧЕНИЕ 85

БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 89

ПРИЛОЖЕНИЯ

Становление современной российской экономики сопровождается трансформацией всех финансовых институтов. Переход к двухуровневой банковской системе и создание фондового рынка, которые тесно переплете-ны между собой, стали наиболее заметными событиями финансово-кредитных преобразований в стране.

Банки стали не просто профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а рынок ценных бумаг России, в определенной мере, можно назвать банковским. В этой связи, особую актуальность приобретает исследование функциональных основ деятельности банков на рынке ценных бумаг, изуче-ние взаимовлияния кредитного и фондового рынков друг на друга.

Сложившаяся в экономике РФ структура собственности, в которой до-ля государственной собственности остается достаточно высокой, требует глубокого изучения механизма государственного регулирования банковской деятельности и степени участия государства в банковской системе страны.

Ускоренный характер изменений, происходящих в экономике и финан-совой сфере страны, предопределяет актуальность исследования операций банков с ценными бумагами, которые в современных условиях являются ве-дущим инструментом регулирования ликвидности банка.

Исследование операций коммерческих банков с ценными бумагами по-зволит оценить перспективы расширения деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг России, значение фондовых операций в управлении банковской ликвидностью. Вопросы регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг также остаются актуальными.

Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг отличается специфическими особенностями, обусловленными историческими и эконо-мическими условиями развития фондовых операций в нашей стране, более высокими, чем у других участников рынка ценных бумаг, финансовыми воз-можностями банков, степенью надежности их фондовых операций, так как профессиональная деятельность банков находится под двойным контролем.

Целью дипломной работы является развитие методических основ функ-ционирования банков на рынке ценных бумаг и разработка комплекса меро-приятий, направленных на развитие фондовых операций коммерческих бан-ков.

Реализация поставленной цели предопределила необходимость реше-ния следующих задач:

- изучить историю рынка ценных бумаг и их классификационные при-знаки;

- рассмотреть структуру рынка ценных бумаг и особенности регулиро-вание банковской деятельности на рынке ценных бумаг;

- исследовать виды и документационное обеспечение операций с цен-ными бумагами на примере коммерческого банка;

- проанализировать торговые, эмиссионные и инвестиционные опера-ции банка с ценными бумагами на примере коммерческого банка;

- рассмотреть тенденции развития современного фондового рынка;

- определить пути совершенствования регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Объектом исследования выступает коммерческий банк России - ОАО "Транскредитбанк".

Предметом исследования являются денежно-кредитные отношения, возникающие при функционировании коммерческих банков на фондовом рынке.

Теоретико-методологическую основу данной работы составили науч-ные труды отечественных и зарубежных ученых-экономистов посвященные сущности банков и ценных бумаг, функционированию финансовых рынков.

Информационной базой исследования послужили статистические дан-ные Центрального банка РФ, Федеральной службы государственной стати-стики РФ, Министерства экономического развития и торговли РФ, Москов-ской межбанковской валютной биржи, Фондовой биржи "Российская торго-вая система", зарубежных банков и фондовых бирж, Ассоциации российских банков, материалы периодической печати.

Нормативно-правовую базу дипломной работы составляют законода-тельные и нормативные документы, регулирующие деятельность банковской системы и рынка ценных бумаг в Российской Федерации: Гражданский ко-декс РФ, законы РФ "О банках и банковской деятельности в РФ", "О Цен-тральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О рынке ценных бумаг", "Об акционерных обществах", нормативные акты Центрального бан-ка РФ и Федеральной службы по финансовым рынкам РФ.

Структура дипломной работы включает введение, три главы. заключе-ние и список использованных источников.

1. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ. Часть первая // Собрание законодательства Российской Федерации от 5 декабря 1994 г., N 32, ст. 3301.

2. Федеральный закон РФ "О банках и банковской деятельности" от 2.12.1990 г. №395-1 // Российская газета. - 1996. - 10 февраля. - №27.

3. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" // Собрание законодательства Российской Федерации от 22 апреля 1996 г. N 17, ст. 1918.

4. Федеральный закон "О простом и переводном векселе" 48-ФЗ от 11 марта 1997 г.

5. Базовый курс по рынку ценных бумаг в вопросах и ответах. М.: Изд-во ИАУЦ НАУФОР, 2006.

6. Банки и банковское дело: Учебное пособие для вузов / Под ред. И.Т. Балабанова. - СПб., 2005.

7. Банковское дело: управление и технологии / Под ред. А.М. Тавасиева. - М.: ЮНИТИ, 2007.

8. Банковское дело: Учебник /Под ред. Л.П. Кроливецкой, Г.Н. Белоглазо-вой - М.: Финансы и статистика, 2006.

9. Банковское дело: Учебник / Под ред. О.И. Лаврушина- М.: Финансы и статистика, 2005.

10. Букато В.И., Львов Ю.И. Банки и банковские операции в России / Под ред. М.Х. Лапидуса. - М.: Финансы и статистика, 2007.

11. Белозерова В. Цена облигации - кредитный риск или конъюнктура рын-ка? // Банковское обозрение. - 2007. - №11.

12. Бердникова Т.Б. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: - М., 2005.

13. Бухвальд Б. Техника банковского дела. Справочная книга и руководство к изучению банковских и биржевых операций / пер. с нем. - М.: АО ДИС, 2007.

14. Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. - М.: Банки и биржи, ЮНИ-ТИ, 2006.

15. Гасанов О. С. Особенности деятельности региональных банков на рынке ценных бумаг на примере Ростовской области // Финансы и кредит. - 2007. - № 13.

16. Гасанов О. С. Об операциях банков на рынке ценных бумаг // Рыночная экономика и финансово-кредитные отношения: Ученые записки. Выпуск 6, РГСУ, 2004.

17. Гасанов О. С. О структуре современных операций банков на рынке цен-ных бумаг // Рыночная экономика и финансово-кредитные отношения: Ученые записки. Выпуск 8, РГСУ, 2006.

18. Голованов В. Н. Развитие операций коммерческих банков на фондовом рынке России. - М.: Антидор, 2006.

19. Едронова В.Н. Учет и анализ финансовых активов: Акции, облигации, векселя - М., 2006.

20. Жуков Е.Ф. Банки и их операции. - М: Банки и биржи. ЮНИТИ, 2007.

21. Жуков Е.Ф. Ценные бумаги и фондовые рынки. Учебное пособие для ву-зов. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006.

22. Зверев В.А. Порядок формирования портфеля ценных бумаг // Справоч-ник экономиста. - 2006. - №9.

23. Ковалева В. Д., Хисамудинова В. В. Учет, анализ и аудит операций с цен-ными бумагами. - М.: КноРус, 2008.

24. Модель инфраструктуры рынка ценных бумаг в Российской Федерации // Биржевое обозрение. - 2008. - №2.

25. Основы банковского менеджмента: Учебное пособие / Под ред. О.И. Лав-рушина - М.: ИНФРА-М, 2007.

26. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка. - М.: Финансы и статистика, 2007.

27. Сапир Е.В. Рынок ценных бумаг: Инфраструктура, инструменты. - Яро-славль, ЯрГУ. - 2007.

28. Соколинская Н.Э. Банковский аудит: Учебно-практическое пособие - М.: Перспектива, 2006.

29. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: ИПЦ Вазар-Ферро, 2007.

30. Фомина С.С. Аудиторские проверки активных операций коммерческого банка с ценными бумагами // Аудиторские ведомости. - 2007. - №3.

31. Фомина С.С. Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг // Ауди-торские ведомости. - 2007. - №2.

32. Шведов А.С. Теория эффективных портфелей ценных бумаг.- М., 2004.

Примечаний нет.